卖泰达币收现金是否违法,需警惕法律与金融风险

时间： 2026-02-27 1:24 阅读数： 1人阅读

近年来，随着加密货币的普及，“卖泰达币（USDT）收现金”成为部分人群的“生财之道”，但这一行为是否合法？答案并非简单的“是”或“否”，而是需结合具体操作场景、资金来源及法律定性综合判断，稍有不慎便可能触犯法律红线。

需明确泰达币的法律性质

泰达币作为主流稳定币，其本质是“加密货币”，在我国法律框架下，加密货币并非法定货币，不具备与人民币同等的法律地位，根据中国人民银行等部门联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年）及《关

于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021年），我国明确禁止虚拟货币与法定货币之间的兑换业务，包括虚拟货币作为中介、通过现金交易等方式进行“法币买卖”（即“OTC交易”），这意味着，若以“泰达币兑换人民币现金”为目的，组织或参与相关交易，本身已涉嫌违反金融监管规定。

若个人仅因小额、临时性需求（如海外购物、跨境转账等）出售泰达币并收取现金，且资金来源合法、交易目的正当，通常不构成刑事犯罪，但可能面临行政处罚（如被约谈、警告或没收违法所得），若涉及以下情形，则可能涉嫌违法甚至犯罪：

非法经营罪：若通过“地下钱庄”“跑分平台”等渠道，长期、规模化地从事泰达币与现金的兑换业务，从中赚取差价，可能因“未经批准非法从事资金支付结算业务”构成非法经营罪，根据《刑法》，情节严重的可处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
洗钱罪或帮信罪：若明知泰达币来源为电信诈骗、赌博、贪污贿赂等犯罪所得，仍通过“收现金”等方式协助转移、转换资金，可能构成洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪），近年来，多地已出现因“收购赃款泰达币”被刑事判例，例如2023年某地警方破获的案件中，嫌疑人通过现金收购涉案泰达币超千万元，最终以帮信罪获刑。
税务风险：若通过泰达币交易隐瞒收入，可能逃缴个人所得税，根据《税收征收管理法》，任何形式的经营所得均需依法纳税，虚拟货币交易收益属于“财产转让所得”，适用20%的税率，未申报纳税将面临补税、滞纳金甚至罚款。

在我国境内“卖泰达币收现金”属于被禁止的虚拟货币兑换行为，无论资金是否合法，均存在法律风险，若因特殊需求需处理泰达币，唯一合规途径是通过境外合法交易所（需符合当地法律）进行虚拟货币与法定货币的兑换，并依法申报税务。

任何试图通过“现金交易泰达币”规避监管的行为，都可能游走在法律边缘，投资者应树立“风险自担”意识，远离虚拟货币非法交易，避免因小失大,触碰法律底线。